审计:Danske在爱沙尼亚的非居民客户超过了2000亿

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Danske银行董事会主席Ole Andersen说:“很显然,该银行在这个问题上没有履行自己的责任。”这是令人失望和不能接受的,我们向所有利益相关者道歉,尤其是我们的客户、投资者、雇员和整个社会。我们承认,我们有一个任务,在我们面前重新获得信任。”

安徒生承认,毫无疑问,与爱沙尼亚分行有关的问题比银行开始调查时预期的要严重得多。调查结果指出我们爱沙尼亚分公司的一些非常令人无法接受和不愉快的事件,而且它们也指出集团一级的一些控制措施对于爱沙尼亚是不够的。”

这项调查是由独立的律师事务所Bruun & Hjejle下令进行的,它确定总共有10000名客户属于该银行爱沙尼亚分行的非居民投资组合。银行表示,为了确保所有相关方面都得到覆盖,此次调查共涉及约15000名具有非居民特征的客户,即另外5000名客户。

搜索了大约1.2万份文件和800多万封电子邮件,并对现任和前任雇员和经理进行了70多次面试,包括执行委员会成员和董事会成员。总体而言,约70人全职工作的调查。γ

世行表示:“我们已不断向有关部门通报最新情况,并将继续与他们分享所有相关调查结果。”今天之后,我们将继续向当局报告,因为我们完成了调查的其余部分。虽然部分调查尚未完成,但我们现在有足够的洞察力提出调查结果并承担必要的后果。”

调查发现,大约10000名客户总共支付了大约750万笔款项,而大约15000名客户总共支付了大约950万笔款项。对于调查涉及的所有客户,即约15000名客户,支付总额约为2,000亿英镑。

“目前,调查已经分析了6200个客户,发现他们达到了最大的风险指标,”该银行说。其中,绝大多数被发现是可疑的。发现客户具有可疑特征并不意味着有根据考虑涉及该客户的所有付款是可疑的。总的来说,我们预计支付的一部分值得怀疑。

银行捐赠利润2亿英镑

由于银行无法提供关于所涉期间爱沙尼亚非居民客户可疑交易数额的准确估计,董事会决定在2007-2015年期间捐赠客户总收入,估计为1.5英镑。离子丹麦Kror,或约2亿埃。

调查确定,该银行在治理和控制系统方面的一系列重大缺陷使得有可能利用Danske银行在爱沙尼亚的分行进行可疑交易。

“很长一段时间,当我们获得2007声宝银行直到我们终止客户投资组合的2015,我们有一大批在爱沙尼亚非居民客户,我们不应该有,和他们进行了大量的交易,就不应该发生,”Danske说。

此外,在历史上,只有部分可疑客户和交易被报告给当局,这是他们应该做的。”总的来说,爱沙尼亚分行对洗钱风险关注不够,分行管理更关注程序,而不是确定实际风险。丹斯克的爱沙尼亚支部由Aivar Rehe领导,从2007到2015。

爱沙尼亚雇员可能与顾客勾结。

爱沙尼亚控制职能也没有从爱沙尼亚组织获得令人满意的独立程度。该分行也过于独立于集团其他部门运作,有自己的文化和制度,没有集团足够的控制和管理重点。

银行怀疑在爱沙尼亚有员工帮助或勾结客户。

在管理层中,在几个小组功能中出现了违规行为。在这些年中,有一些或多或少严重的迹象,这些迹象没有得到鉴定,没有得到反应,也没有像本组所预期的那样升级。因此,该小组很难意识到问题并纠正了这些缺点。虽然当时采取了一些措施,但现在已经明确了,这是太少,太晚了。

首席执行官提前辞职

丹斯克银行首席执行官托马斯·F·博根周三上午通知董事会,他希望辞去他在丹斯克银行的职位。

这项决定是在丹麦银行按计划向爱沙尼亚分行提交调查涉嫌洗钱的结论之前几个小时宣布的。

博根在一份声明中说:“很明显,如果爱沙尼亚发生洗钱事件,丹麦银行没有履行自己的责任。”对此我深感遗憾。尽管外部律师事务所的调查得出的结论是,我履行了我的法律义务,但我相信,我辞职对各方来说都是最好的。”

作为首席执行官,他说,他对银行里发生的事情负有管理责任,他承担着这个责任。

“It has been clear to me for some time that resigning would be the right thing to do, but I have held off the decision because I have felt a responsibility toward seeing the bank through this difficult period toward the presentation of the investigations,” Borgen concluded.

博根将继续担任他的职务,直到任命了一位新的首席执行官。

来源: news | ERR
图片来源: nna Aurelia Minev/ER

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