灯具关闭电子居民银行账户

经济商务

爱沙尼亚Luminor P_evaleht(EPL)日报写道,爱沙尼亚反洗钱部主管Hannes Oja说,根据《反洗钱和防止恐怖主义融资法》,银行必须更新所有客户的数据。

因此,所有现有客户必须定期这样做。然而,非常驻客户必须回答有关其业务活动和交易来源的其他问题。

“我们总是通过各种渠道(电子邮件、邮件、电话、网上银行)提醒客户更新他们的信息,”Oja解释道。如果一个客户始终未能更新他们的信息,或者无法证实交易来源和与他们的商业活动相关的资金流动,那么我们有义务结束客户关系。这符合《洗钱罪和恐怖主义融资预防法》。

电子住宅计划公共关系主管阿诺?卡斯泰涅特承认,由于银行在实施了解客户政策方面已变得更加严格,那些与爱沙尼亚没有明显关系的非居民,一段时间以来在开放和持有与位于爱沙尼亚的银行的账目,这就是为什么许多电子居民选择在外国支付机构,如Holvi和Transferwise开立帐户。

2018年初,瑞典银行和在爱沙尼亚经营的其他银行大规模关闭了电子居民的账户,这既是加强监管的理由,也是电子居民必须证明其与爱沙尼亚的业务联系的事实。

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来源: news | ERR
图片来源: Rene Suurkaev/ERR

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