爱沙尼亚银行低估了丹斯克关闭对经济的影响。

新闻快讯

金融监督管理局(FSA)周二宣布,丹斯克有八个月的时间关闭其爱沙尼亚分行,并为数千名在该银行有存款或贷款的客户提供最小化干扰的条款。

这是在对银行活动进行调查后得出的结论,即2007年至2015年期间,塔林的一家分行通过了2000亿潜在非法资金。

然而,这正是对该行2015年的担忧,包括金融服务管理局提出的担忧,这意味着该行在大约那个时候停止接受新的私人客户,同时停止了更多非居民在该分行开户。

银行早已缩减了其商业街职能

因此,央行表示,由于该行在一段时间前已停止向私人和本地企业提供服务,其关闭不会产生严重影响。

2015年后,爱沙尼亚丹斯克的存款、贷款、信用卡支付和其他商业街银行业务量开始迅速下降,从2017年开始加速下降,至少在爱沙尼亚,该银行不再提供爱沙尼亚银行称之为“重要服务”的服务。

从2018年4月起,丹斯克宣布不再为波罗的海国家的本地公司开设新账户,将开始逐步撤销向本地客户提供的其他服务。

这意味着,本质上,丹斯克银行是一家严格的商业客户机构,在爱沙尼亚维持业务,该机构只为其客户在北欧国家的子公司提供服务,或为在这些国家具有强大代表性的国际公司提供服务。

不久之后,到2018年9月,可能通过丹斯克洗钱的全部金额,从几十亿美元,到目前的数字2000亿美元,变得更加清晰。

决定性步骤

考虑到这一数字,尽管清洗的时间约为8年,但潜在清洗的金额接近丹麦2017年丹麦母国丹斯克的购买力平价GDP(约为253亿欧元-爱沙尼亚同年为367亿欧元)。

爱沙尼亚银行副行长Madis M_¼ller说:“近年来,金融服务管理局采取了几项决定性措施,以欧洲标准来看,这是非常重要的,以应对爱沙尼亚任何涉及洗钱风险加剧的银行活动。”

M_¼ller先生也是FSA监事会成员。

截至2018年底,丹斯克在爱沙尼亚拥有约14700名储户和12300名借款人。在多大程度上,这些重叠没有被报告。

丹斯克周二宣布,它不仅同意爱沙尼亚金融服务管理局的裁决,而且将完全撤出波罗的海国家和俄罗斯联邦,除了立陶宛保留的一些后台职能。

欧盟自己的金融监管机构欧洲银行业管理局(EBA)表示,它将调查爱沙尼亚金融服务管理局及其丹麦同行在处理丹斯克案件时是否遵守欧盟法律;这不是近年来的第一次——EBA在2018年调查马耳他金融监管机构,也在处理私人银行的背景,在事后发布符合欧盟法律的建议。

来源: news | ERR
图片来源: iim Lõvi/ER

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