银行业协会同意采取更严格的反洗钱措施

新闻快讯

欧洲银行业协会(EBA)董事会主席埃尔基·基卢(Erki Kilu)表示:“非居民的服务以及资金从东部流向爱沙尼亚、该地区其他国家和其他欧盟成员国,都是后再依赖性银行业务的一部分。”我们正在做,我们以前也做过,我们按照有效的规则尽力确保爱沙尼亚的银行基础设施不会被用于恶意目的。不幸的是,我们必须承认,根据我们目前的规则和看法,我们当时的最佳状态以及当时的规则,回顾起来并不总是足够的。”

根据基卢先生的说法,四年前,爱沙尼亚银行的非居民客户服务发生了明显变化,当时人们对该行业面临的风险的认识开始增强。”从那时起,爱沙尼亚的银行已经做出了许多努力来减少向东的业务量,并可能增加风险。俄罗斯银行向爱沙尼亚支付的款项周转率以及俄罗斯客户在爱沙尼亚银行的存款额在过去四年中下降了四倍。我们同意金融监督管理局(FSA)局长Kilvar Kessler的声明,即近年来,FSA与银行之间的合作将爱沙尼亚的反洗钱斗争提升到了一个新的水平。”

经批准的反洗钱尽职调查措施表明了下一步行动。

Kilu先生解释说:“虽然到目前为止,银行已经根据现有的法律、法规和内部程序建立了反洗钱系统,但我们现在已经同意一个比法律要求更精确的标准。”这些规定对我们的成员银行是强制性的,这是在爱沙尼亚运营的银行在任何情况下都必须达到的所谓最低水平。”

一般认为,银行必须在建立业务关系和涉及风险高于平均水平的客户(包括非居民以及提供几种新产品和服务的客户、具有国家背景的个人和私人银行客户)的案件中采取改进的尽职调查措施。银行还必须避免与缺乏真正经济活动的公司建立业务关系,对于非居民而言,必须注意他们与爱沙尼亚的关系。

尽职调查措施还要求加强银行间合作,提高对员工举报机会的认识、员工培训以及与高风险客户和犯罪嫌疑人交易有关的客户信息共享。

来源: news | ERR
图片来源: euters/Scanpi

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