金融管理局:丹麦了解丹斯克风险2012

新闻快讯

估计有1,300亿英镑流经爱沙尼亚的丹斯克账户,其中大部分源自俄罗斯联邦,与马格尼茨基案件有关。**在2013年的高峰年份,据信约300亿美元流经丹麦,丹麦于4月开始从爱沙尼亚撤出。白细胞介素2018

腐烂什么时候开始的?

国际足联主席凯斯勒告诉ERR的HukkoAaspllu,把时间倒回到2007年是有益的,当时Danske在爱沙尼亚、拉脱维亚和立陶宛收购了芬兰桑普银行,还有芬兰。

凯斯勒说:“如果记忆起作用的话,我们在2007年收购桑普之前,就担心它的风险控制,这不符合法律规定。”

凯斯勒说,国际足联向桑普发出了一份训诫,本来应该解决一些问题的;2009年,国际足联对当时丹麦的情况进行了调查,表明这个训诫正在得到重视。Danske,作为最大的斯堪的纳维亚银行之一,也有技术和资源来改善事情,这是假设的。

凯斯勒说,欧盟框架也涵盖了成员国的金融监管机构。

二千零一十二

凯斯勒说,从2012年起,国际足联开始更密切地关注通过丹斯克的非居民业务;2014年,国际足联访问了丹斯克当地分行。

目前尚不清楚Danske是否适当地遵守了洗钱规定;Kessler先生说,最初的检查重点较窄,后来扩大到非居民的风险控制和规章遵守情况。

金融监管机构应有的角色

凯斯勒说,欧盟成员国的金融监管当局负责国内市场,并负责解决银行的资本充足率、风险控制操作和合规性等问题。因此,丹麦金融服务管理局(Danish FSA)是丹麦监管当局(Danske)的主持人。

反过来,国际金融机构在爱沙尼亚的作用则更为有限,因为涉及到外资银行,其重点是监管流动性和其他与风险管理没有直接联系的领域。

凯斯勒继续说:“当然,首先也是最重要的,是银行”及其管理层有责任维护自己的房屋秩序;他们不是需要不断指导的孩子。

二千零一十四

凯斯勒先生说,丹麦爱沙尼亚的情况很清晰,显示出非居民存款的发展情况,即它们是增加还是减少,以及以何种速度等,但仍然有待进一步改善,尽管似乎有稳定,即使不知道丹麦金融服务管理局的详细意见。

凯斯勒在被问及为什么FI在2014年之前没有关注Danske时,说:“事后看来,这些事情看起来更容易。”

凯斯勒说,我们以2014年为参照点,当时我们的调查显示,非居民账户所占比例相对较大。

“我们也从其他渠道获得信息,由于安全问题,我不能透露这些信息,这表明银行一切不顺利,”他继续说。

欧盟法规复杂

凯斯勒说,欧盟2014-2015年的规则也是一个因素,因为它们沿着一条复杂的轨迹发展,在跨境问题上造成混乱,谁将向谁报告什么。

然而,爱沙尼亚国内法规定,洗钱、资助恐怖主义和类似非法活动的嫌疑应报告给爱沙尼亚金融情报机构,后者可冻结账户。凯斯勒先生继续说,金融情报局在确保遵守洗钱条例方面有作用,但侦测个人犯罪或查看特定银行的个人交易不在其职权范围之内,尽管它确实关注更大的风险情况,例如可能正在筛查疾病的IT系统。非法交易。

简而言之,尽管2014-2015年在责任问题上特别模糊,但丹麦总部已经意识到,丹麦爱沙尼亚显然已经积累了风险。

国际变化

他说,国际形势也发生了变化,包括俄罗斯和美国之间的对峙,影响了国际银行业。

凯斯勒说,丹斯克成长为该地区的重要参与者还意味着,他们可以管理好自己的事务——这似乎是事实,但随着国际变化和银行尽职调查要求的提高,2014年,但不是更早,成为分水岭。2014也是凯斯勒被任命为FI负责人的一年。

“我不知道领导层的改变是否是一个因素,”他说,“我不想以任何方式强调这一点,而是要指出,我们都是管理界的一员——不管怎样,至少可以追溯到2013年,对丹斯克可能发生的事情的怀疑。”

FI检查的有效性

FI的方法的有效性,包括现场检查,也可能被质疑。

“信息绝对缺乏。凯斯勒说:“FI不是万能的,不能看到每个账户上的每一笔交易。”

为什么丹麦没有更快地收到信息?

凯斯勒先生表示,他根据丹麦的欧盟原则,经常与丹麦同行保持联系。此外,他还说,欧盟法规中的单独条款要求丹麦当局在讨论敏感问题之前明确表示同意。

凯斯勒说:“让丹麦当局就此事发表评论更公平,更好。”

“我看不到我的同事们自2012年以来在丹麦问题上所做的一切,”他继续说,拒绝猜测丹麦FSA是否充分重视这些问题。

为什么在2014个发现之后发展缓慢?

2014年前是四年,为什么我们现在只有这些对话?

我们在2014访问丹斯克,并发现有问题。我们作为标准程序进行。他说:“我们第一次访问一家企业,不会关闭那里的企业,然后,必须有一个很好的理由这样做。”

他说:“我们觉得,当时银行的反馈非常令人满意,尤其是哥本哈根。”

他说:“我们当时的印象是,这已经足够了,银行也明白了它的风险。”

丹斯克爱沙尼亚要求削减非居民帐户

然而,国际足联认为,到2015年非居民账户的减少并没有按要求那么快,7月份,国际足联向丹麦发出了一项通知,规定有义务继续推进这一进程,但丹麦对此表示异议,尽管从长远来看,它本可以下令停止这一切。操作。

丹麦FSA在2016年4月公布了他们自己的检查结果,凯斯勒先生说。

凯斯勒先生补充说,“我们也从2014和2015公布了我们的发现,尽管我们在法律上没有义务这么做。”

他说,正在进行的丹麦监管工作也基于我们的2014项调查结果。

然而,进展到现在。

他指出,“尽管2014年丹麦非居民账户的比例为20%,但目前还不到10%,”“尤其是离岸账户,通常是最“有毒的;这些账户从10%下降到今天的0.8%,”他继续说道,尽管这个过程很费力。

那是谁的错呢?

凯斯勒先生认为,责任在于那些违反现有机制的人,这些机制应该确保所有相关人员都能工作。

凯斯勒说,“银行是负责任的,因此,在一定程度上取决于情况,是它的雇员。”

他说,所发生的事情可以警示社会和银行家自己,即如果你仍然承担不必要的风险,这可能导致犯罪活动的后果。

“换言之,犯罪是没有回报的,社会反应需要足够强大,足以让金融业人士在暴露于这些风险之前三思,”他继续说。

爱沙尼亚的丹斯克管理公司是否犯了不法行为?

凯斯勒说,丹斯克的爱沙尼亚管理罪过更是一个法理学的哲学问题。

他说:“我可以说的是,在银行里,风险承担原则和职能是平衡的,符合法律要求,银行完全负责,并检查了所有的箱子。”

丹斯克爱沙尼亚分公司的负责人是2014岁的Aivar Rehe,他于2015年9月离职。

其他因素

至于丹麦金融服务管理局(FSA)没有更快地采取行动,应该承担多少责任,以及母行的风险控制也是有争议的。

其他地区的其他演员也可能知道发生了什么,但没有说话。

他说,这个故事是多方面的,更多的事情可能会曝光。

接下来会发生什么?

Danske自己的内部报告定于9月19日提交,应该披露更多信息,包括刑事诉讼的可能性。

凯塞尔说:“我已经告诉警察和边境警卫委员会(PPA)刑事部门的负责人,我们FI的工作完全与刑事诉讼相配合。”

“我们没有任何无罪推定,没有诡计,我们只会问‘你在你的组织里做过这件事吗?’如果答案是“不”,那就没有问题了,“他继续说。

我们还问‘你做过X、Y和Z吗?如果其中任何一个没有完成,就会出现问题。他说:“也可能会出现这样的问题,这就是对组织的感谢和晚安。”

“然而,我们的事实收集和分析水平并不一定像那些参与刑事诉讼的人那样精致,”他指出。

至于目前爱沙尼亚银行中非居民账户是否仍存在此类活动,凯斯勒只是简单地说“我希望不会”。

——

*或约1500亿美元(最新估计)。从长远来看,2017年爱沙尼亚的国内生产总值是415.6亿美元,丹麦是2868亿美元。

**揭发非法金融活动的俄罗斯律师谢尔盖·马格尼茨基,在被监禁11个月后于2009年11月在俄罗斯被拘留期间死亡。马格尼茨基的前任老板,美国比尔·布劳德,在2018年夏天对丹斯克提起刑事诉讼,称通过爱沙尼亚分行洗钱是“绝对的”血钱。

来源: news | ERR
图片来源: inantsinspektsioo

Leave a Reply