金融管理局:丹斯克有八个月的时间在爱沙尼亚关门

新闻快讯

FSA在一份新闻稿中表示,丹斯克已被命令在FSA规则发布后8个月内停止在爱沙尼亚的活动,换句话说,不迟于2019年10月19日,同时考虑到其客户利益。

金融服务管理局表示,截至发稿时,丹斯克已有近14700名存款客户和12300名贷款客户。

客户权利以及如果丹斯克不遵守规则会发生什么

FSA说,就爱沙尼亚的老客户而言,不应立即发生变化,所有客户协议都保持不变。客户关系的重组和全额存款的返还将在八个月内进行,银行不得以该准则为借口强迫提前偿还现有贷款,或取消已商定的贷款。

FSA表示,贷款协议必须转让给另一家与Danske无关的银行,该银行是另一家有权在爱沙尼亚经营业务的债权人,或者贷款必须重新出售,或者实施任何其他法律解决方案,以确保贷款协议仍然有效并保护借款人的权利。

违反FSA规则将导致银行每天损失100000英镑,每次违反,直到解决为止,最高为银行年度净营业额的10%,FSA继续,并且银行必须在规则发布后20天内(即2019年3月11日之前)提交一份行动计划,详细说明如何关闭分行。

金融服务管理局补充说,它将密切监测分行的清算情况,并准备在出现这种需要时,为客户权益和金融部门的正常运作采取额外的监管措施。

FSA对导致有序关闭的事件的概述

金融服务管理局还详细说明了导致该行倒闭的情况,指出该行多年来一直违反反洗钱条例,通过该行招收高风险客户,这些客户随后通过该行进行了可疑交易。

金融服务管理局表示,截至2018年秋季,由于丹斯克银行自身的内部调查报告(该报告是由该银行编制的)部分受到公众压力的影响,丹斯克银行的违规行为的实际范围已经完全暴露出来。继此报告之后,金融服务管理局还对丹斯克银行进行了现场检查,并对警方的金融情报进行了深入分析。E股(FIU)让他们得出结论,即世行必须停止在爱沙尼亚的活动。

报告称,违规行为的长期性以及对爱沙尼亚金融环境的破坏使得金融服务管理局的明确立场不可避免。金融服务管理局指出,虽然该行承认违规行为有一定缓解措施,但这也源于公众压力。

金融服务管理局说它是有保障的

“外国银行分行严重和广泛违反当地规则的情况对爱沙尼亚金融市场的透明度、信任和声誉造成了最大的打击,同时该银行原产国的监管机构[即丹麦-教育]对该银行过于严厉。据英国金融服务管理局新闻稿援引,英国金融服务管理局主席基尔瓦·凯斯勒(KilvarKessler)表示,仅此而已,英国金融服务管理局保留结束这一特殊案件的权利。

凯斯勒补充说,2015年,金融服务管理局已经下令该银行停止与爱沙尼亚非居民客户有关的活动,鉴于当时的证据,事实上,这是爱沙尼亚或丹麦唯一有权这样做的机构。

来源: news | ERR
图片来源: iim Lõvi/ER

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