佣金:银行不符合反洗钱要求

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在与欧洲议会进行了多次交流并在2018年12月收到欧盟理事会的请求后,欧盟委员会分析了欧盟银行最近十起众所周知的洗钱案件,以分析当前的一些不足之处,并概述了可能的欧盟委员会的爱沙尼亚代表说,前进的道路。

报告显示,银行缺乏正确的内部机制来防止洗钱,并且在有风险的商业模式时,没有调整其反洗钱和反恐融资政策。调查结果还强调,无论是在个别实体层面还是在集团层面,这类政策之间缺乏协调。

尤其是在银行集团的监管方面,监管机构倾向于过度依赖东道国的反洗钱框架,这影响了欧盟一级跨境案件监管行动的有效性。此外,责任划分导致反洗钱当局、审慎当局、金融情报部门和执法当局之间的合作无效。

这些缺陷指出了欧盟规则实施过程中存在的突出结构性问题,这些问题仅部分得到了解决。报告显示,监管和监督的碎片化,加上公共当局可用的任务、权力和工具的多样性,在欧盟规则的实施中造成了弱点。

反洗钱政策和监督方面的缺陷在欧盟内部以及与非欧盟国家的跨境情况中更为突出。虽然银行和监管机构已经采取了重大行动,但仍有更多的工作要做。例如,需要在各会员国之间进一步协调并加强监督。

金融情报部门之间还需要加强合作。在报告中,欧盟委员会确定了以下问题:由于金融情报部门的地位、权力和组织不同,一些金融情报部门无法获取和共享相关信息;在即使金融情报单位仍然不足,而且往往速度太慢;作为金融情报单位的IT工具有时也缺乏适当的IT工具,无法有效地进出FIU.NET;欧盟金融情报单位平台的范围有限,这使得不能制作具有法律约束力的模板、指南和标准。

欧洲委员会周三通过了一份通讯和四份报告,将支持欧洲和国家当局更好地解决洗钱和恐怖主义融资风险。

在2018年发现多起洗钱案件后,欧盟委员会于2018年5月与欧洲监管当局和欧洲中央银行成立了一个联合工作组。

第五项反洗钱指令将提高金融情报部门的权力,提高受益所有权信息的透明度,并监管虚拟货币和预付卡,以更好地防止恐怖融资。会员国应在2020年1月前将该指令转为国家法律。

来源: news | ERR
图片来源: oney laundering